This activity is not listed in the most recent academic year (2026-2027).

The Postgraduate Programme includes courses that lead to obtaining a university-specific qualification awarded by UNED. Each course will be delivered at one of the following levels: Master's Degree in Formación Permanente, Specialisation Diploma, Expert Diploma and Teacher Training Certificate.

Admission requirements:

Holding a Bachelor's Degree, Licentiate Degree, Diploma, Engineering, Technical Engineering, Architecture or Technical Architecture. The course management may propose that additional requirements of specific prior training in certain disciplines be established.

Likewise, exceptionally and subject to a favourable report from the course director, the Rectorate may waive the prior degree requirement for those students who present a Curriculum Vitae of professional experience demonstrating their ability to successfully follow the course, provided they have access to university according to current regulations. The course director may propose that additional requirements of specific prior training in certain disciplines be established.

Students who wish to enrol in any course of the Postgraduate Programme without meeting the admission requirements may do so; however, if they pass, they will not be entitled to the official qualification, but to a Certificate of Achievement.

Dirigido a:

• Profesionales que desarrollan su actividad en el sector financiero y, en particular, a quienes realizan tareas de asesoramiento a clientes en entidades financieras (Entidades de Crédito, Sociedades Gestoras de Instituciones de Inversión Colectiva, etc.).
• Cualquier persona interesada en adquirir un conocimiento profundo sobre los mercados e instrumentos financieros y las finanzas personales.

Requisitos de acceso:

Estar en posesión de un título de Grado, licenciado, diplomado, ingeniero técnico o arquitecto técnico o equivalente según los sistemas educativos de los diferentes países.

Asimismo, de forma excepcional y previo informe favorable del director del curso, el Vicerrectorado podrá eximir del requisito previo de la titulación a aquéllos estudiantes que presenten un currículum vitae de experiencias profesionales que avalen su capacidad para poder seguir el curso con aprovechamiento, siempre y cuando dispongan de acceso a la universidad según la normativa vigente.

El estudiante que desee matricularse en este curso sin reunir los requisitos de acceso podrá hacerlo aunque, en el supuesto de superarlo, no tendrá derecho a Título propio sino a un Certificado de aprovechamiento.

En un sector financiero de creciente complejidad, la actividad de asesoría financiera requiere contar con una preparación específica y un conocimiento exhaustivo de los mercados e instrumentos financieros, de las técnicas de gestión y planificación financiera así como del análisis de carteras y del marco regulador existente.

El curso GESTIÓN PATRIMONIAL Y ASESORAMIENTO FINANCIERO pretende proporcionar los conocimientos y las competencias necesarios para el personal de las entidades financieras que presta asesoramiento en materia de inversión, exigidos por la Directiva Europea MIFID II (2014/65/EU), relativa a los mercados de instrumentos financieros y que mejora la transparencia de los mismos y refuerza la protección del inversor.

El curso cumple con los requisitos exigidos en el apartado 8º de la Guía Técnica de la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV), por lo que ha sido acreditado por dicha Institución para impartir formación a profesionales dedicados al asesoramiento y la información con fecha 17/01/2019.

Adicionalmente, tanto el programa de este curso como el nivel del profesorado y el material didáctico se han diseñado siguiendo los requisitos exigidos a nivel europeo por la EFPA, para la formación de los profesionales del sector que tengan que realizar tareas de consejo, gestión y asesoría financiera a particulares en banca personal o privada, servicios financieros orientados al cliente individual y cualquier función profesional bancaria, de seguros o independiente que implique la oferta de un servicio integrado de asesoría patrimonial y financiera.

En el curso participan docentes de la UNED especializados en las materias que imparten y, alguno de ellos, en posesión de la certificación internacional en riesgos "Financial Risk Manager" (FRM). Asimismo, se cuenta con la colaboración de profesionales del sector financiero de reconocido prestigio en cada área y con certificaciones como "Certified EFFAS Financial Analyst" (CEFA).

Módulo 1. Instrumentos y Mercados Financieros

• Cálculos financieros básicos
• Conceptos básicos de estadística
• Ciclos, coyuntura y macroeconomía
• Sistema financiero y política monetaria
• Mercado de renta fija
• Mercado de renta variable
• Mercado de divisas
• Mercados de derivados

Módulo 2. Fondos y Sociedades de Inversión

• Instituciones de inversión colectiva. Aspectos básicos
• Tipología de instituciones de inversión colectiva
• Estilos de gestión. Fondos de gestión alternativa

Módulo 3. Selección de Inversiones

• Rentabilidad y riesgo. Mercados de capital eficientes
• Teoría de carteras (I). Modelos de selección
• Teoría de carteras (II). Asignación de activos y definición de políticas de Inversión
• Teoría de carteras (III). Medidas de rentabilidad, atribución de resultados e información a los clientes

Módulo 4. Seguros

• Concepto y tipos
• Técnicas de gestión del riesgo y marco legal
• Coberturas personales, de daños y patrimoniales

Módulo 5. Planes y Fondos de Pensiones

• Concepto y características
• Planificación financiera de la jubilación

Módulo 6. Crédito y Financiación

• El mercado inmobiliario y el préstamo hipotecario
• Gestión del riesgo en carteras minoristas (I). Conceptos básicos, fases y aspectos organizativos
• Gestión del riesgo en carteras minoristas (II). Análisis de las garantías y gestión de la insolvencia

Módulo 7. Fiscalidad de las Operaciones Financieras

• Marco tributario. El IRPF.
• Impuesto sobre el patrimonio. Impuesto de sucesiones y donaciones. Fiscalidad de no residentes.
• Impuesto sobre sociedades
• Fiscalidad de los principales productos financieros
• Planificación fiscal

Módulo 8. Legislación, Normativa y Ética

• Cumplimiento Normativo. Prestación de servicios de inversión, abuso de mercado, prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo y protección de datos.
• Directiva de Mercados e Instrumentos Financieros (MiFID). El código ético de EFPA.

Módulo 9. Asesoramiento y Planificación Financiera

• El cliente y la asesoría financiera. Relación cliente-asesor
• Recopilación de datos del cliente y determinación de objetivos
• Elaboración de un plan financiero basado en el ciclo de vida

Este curso tiene carácter semi-presencial puesto que el aprendizaje es en línea, a través de la plataforma virtual de la UNED, mientras que la evaluación es presencial, tal y como se explica en el apartado Evaluación.

Al comienzo del curso cada estudiante podrá acceder al espacio virtual donde encontrará un foro para cada tema del programa.

El proceso de aprendizaje será autónomo, si bien el estudiante contará con el apoyo permanente de los profesores que han preparado el material de cada tema, a través del foro correspondiente del curso virtual.

El material didáctico se compone de dos volúmenes que comprenden la totalidad de los temas del programa. Estos temas han sido redactados por especialistas en el área que comprenden y están debidamente actualizados. La referencia bibliográfica es la siguiente:

• Martín García, R. y Pra Martos, I. (Coords) (2020): El Asesoramiento financiero en Europa tras la MiFID II. Instrumentos y mercados financieros. Volumen I. Ed. Pirámide. Madrid
• Martín García, R. y Pra Martos, I. (Coords) (2020): El Asesoramiento financiero en Europa tras la MiFID II. Carteras, regulación y fiscalidad. Volumen II. Ed. Pirámide. Madrid.

La adquisición de este material impreso corre por cuenta del alumno y su coste aproximado es de 110 euros.

Asimismo existen cuestionarios de autoevaluación de tipo teórico-práctico en el curso virtual. Adicionalmente, a través del curso virtual se podrá acceder a vídeos explicativos de los conceptos que presentan mayor dificultad de comprensión.

4.1 Material required

4.1.1 Online documents

• Guía didáctica con toda la información necesaria para el funcionamiento del curso.
• Documento que explica la planificación temporal del curso (cronograma).
• Sesiones de vídeo grabadas por los docentes especializados en cada uno de los tema del programa. También hay disponibles mini videos en algunos del temas.
• Ejercicios de autoevaluación tipo test por cada uno de los tema. Están disponibles en el curso virtual para poder realizarlos en línea.

4.1.2 Published material available for purchase in bookstores and online bookstores.

El asesoramiento financiero en Europa tras la MiFID II (II). Carteras, regulación y fiscalidad

Authors

Martín García, Rodrigo; Pra Martos, Inmaculada

Publisher

Pirámide

Edition

2020

Approximate price

58€

ISBN

9788436842289

El asesoramiento financiero en Europa tras la MiFID II (I). Instrumentos y mercados financieros

Authors

García Rodrigo, Martín; Pra Martos, Inmaculada

Publisher

Pirámide

Edition

2020

Approximate price

48.50€

ISBN

9788436842265

Puede adquirir dichos materiales a través de la Librería Virtual de la UNED.

Las consultas sobre contenidos se harán necesariamente a través del curso virtual, en el foro correspondiente. En la Guía Didáctica, disponible en el curso virtual, se detallará el funcionamiento de los foros.

Para cualquier otra consulta relacionada con este curso, se podrá contactar con el director, por teléfono o correo electrónico.

Los datos de contacto y horario de atención son:

Damián de la Fuente Sánchez

Correo electrónico: dfuente@cee.uned.es

Teléfono: 91.398.63.49 (jueves, de 10 a 14 horas)

La evaluación se hará mediante un examen de carácter teórico-práctico sobre las materias tratadas en el programa del curso.

El examen se celebrará de forma presencial el 26 de junio de 2026  en el centro asociado de la UNED más próximo al domicilio de cada alumno. 

Aunque el examen se calificará de 0 a 10, la calificación final del curso que aparecerá recogida en el título será APTO ó NO APTO.

La superación del curso dará derecho a la obtención del Diploma de Especialista Universitario en Gestión Patrimonial y Asesoramiento Financiero, como título propio de la UNED.

En caso de no superar el examen o no presentarse se extenderá un certificado de matrícula en el curso.

El período docente comienza el 19 de enero de 2026 y finaliza el 26 de junio de 2026 con la realización de la prueba presencial.

Director

Contributors UNED

External contributors

Enrolment fee: 900,00 €.

Price of material: 100,00 €.

10.1 Study aid and discounts

General information about study grants and discounts can be found at this link.

You must submit the enrolment application by selecting the corresponding option, and then send the documentation to the email: postgrado@adm.uned.es.

10.2 Incentives

They are Grants that will be awarded on the voluntary proposal of the course directors, who have the best knowledge of their students, and will be deducted from the course’s available budget.

Their granting does not affect the percentage of enrolment income allocated to study grants in this activity.

In any case, the percentage of the incentive will apply exclusively to the enrolment fee (and under no circumstances to the cost of the materials required to follow the course).

The enrolment incentives approved for this academic year are as follows:

• Tendrán descuento en la matricula los Profesionales que trabajen en entidades financieras y lo acrediten debidamente.

  Applied discount: 20%.

• Tendrán derecho a descuento en la matricula los alumnos que acrediten haber realizado el curso "Experto en Información de Inversiones" de la Fundación UNED.

  Applied discount: 30%.

From September, 8th 2025 to January, 15th 2026.

Información de matrícula:

Fundación UNED

C/ Guzmán el Bueno, 133 - Edificio Germania, 9ª planta

28003 Madrid

Teléfonos: +34913867275/1592

Correo electrónico: bsaez@fundacion.uned.es

http://www.fundacion.uned.es

Negociado de Especialización.